Cumplimiento y actividades vulnerables
Identifica al cliente extranjero y deja constancia de cómo lo hiciste
El pasaporte es el documento con el que un extranjero se identifica ante un sujeto obligado. Léelo una vez, integra los campos al expediente y conserva la evidencia de que la lectura se verificó contra el propio documento.
Lo que se revisa es el expediente, no el trámite
Cuando el cliente es extranjero, la identificación deja de ser un formato con la CURP prellenada. Alguien captura a mano un nombre en otro alfabeto, un número de pasaporte de nueve caracteres y una nacionalidad, y esa captura se vuelve el dato con el que se integra el expediente de identificación, se compara contra listas y se arma el aviso.
Un error de captura no se nota el día del alta. Se nota meses después, cuando el nombre del expediente no coincide con el del documento digitalizado, o cuando la revisión pregunta por qué el expediente dice una fecha de nacimiento y el pasaporte dice otra. En ese momento el problema ya no es el minuto de captura: es que el expediente no se sostiene.
Y hay una segunda pregunta que casi ningún flujo responde: cómo sabes que la lectura fue correcta. Un campo tecleado no prueba nada. Un campo leído del documento, con los dígitos de control del estándar recalculados y el resultado registrado con fecha, sí.
Cómo se integra al alta que ya tienes
No sustituye tu proceso de identificación ni tu matriz de riesgo. Sustituye la captura manual del documento y le agrega una constancia de que la lectura se verificó.
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El cliente o tu ejecutivo sube la página de datos
Desde tu propio onboarding, tu app o el mostrador. Es una llamada a la API con la imagen: no hay portal aparte al que mandar al cliente ni interfaz nuestra que aparezca en tu flujo.
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Regresan los campos del documento
Nombre, apellidos, nacionalidad, país emisor, número de pasaporte, sexo, fecha de nacimiento y fecha de vencimiento, cada uno en su campo, listos para integrarse al expediente sin recaptura.
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La lectura se verifica contra el estándar
La zona de lectura mecánica trae dígitos de control definidos por ICAO 9303. Se recalculan campo por campo: si el número de pasaporte o una fecha no cuadran, la respuesta lo dice en lugar de entregar un dato equivocado con apariencia de correcto.
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Guardas la evidencia junto al expediente
La respuesta trae el resultado de esa verificación, con fecha y hora y el identificador de la operación en tu cuenta. Eso es lo que conservas: no solo qué decía el pasaporte, sino que la lectura fue consistente con el documento y cuándo se hizo.
Lo que cambia para el área de cumplimiento
Un expediente que resiste la revisión
Los datos del cliente extranjero salen del documento, no del oído de quien lo dio de alta. Cuando una auditoría compara el expediente contra la copia del pasaporte, coinciden porque vienen del mismo lugar.
Evidencia de la lectura, no solo el dato
Cada extracción devuelve si los dígitos de control del documento cuadraron. Conservar ese resultado convierte "capturamos el pasaporte" en algo demostrable con fecha, que es la diferencia entre afirmar el control y acreditarlo.
Menos fricción en el alta
Identificar a un extranjero deja de tomar el doble que identificar a un nacional. El alta avanza a la velocidad del resto del proceso, sin que el área comercial pida excepciones para no perder al cliente.
El documento no se almacena de nuestro lado
La imagen se procesa y se descarta. Lo que se conserva del cliente lo decides tú, en tus sistemas, bajo tu política de conservación y tu aviso de privacidad.
¿Esto sustituye mi proceso de identificación del cliente?
No. Sustituye la captura del documento. La debida diligencia, la evaluación de riesgo, la revisión contra listas y la integración del expediente siguen siendo tuyas; lo que cambia es que los datos que las alimentan se leen del pasaporte y llegan verificados.
¿Sirve para las actividades vulnerables?
Sirve para el paso en el que un sujeto obligado identifica a un cliente extranjero y toma los datos de su documento de identidad. Qué debe contener el expediente y cuánto se conserva lo define la normatividad aplicable a tu actividad; nosotros devolvemos los campos del pasaporte y la evidencia de que la lectura se verificó.
¿Qué evidencia queda de la lectura?
El resultado de los dígitos de control de la zona de lectura mecánica, con la fecha y hora de la extracción y el identificador de la operación en tu cuenta. Eso es lo que puedes conservar junto al expediente y mostrar en una auditoría.
¿Guardan los datos del cliente?
No. Una extracción exitosa no conserva de nuestro lado los datos personales del documento; queda únicamente el registro de consumo para la facturación. La imagen se descarta después de procesarla.
¿Y si el pasaporte está vencido o próximo a vencer?
La fecha de vencimiento regresa como campo, así que tu propia regla decide qué hacer con ella. Si además necesitas la regla de los seis meses, nuestro verificador de vigencia la calcula y es gratuito.
¿Y los clientes mexicanos?
Su credencial para votar se lee con nuestro servicio para INE, que devuelve CURP, clave de elector y domicilio. Es una cuenta aparte con el mismo modelo de integración.